基金净值表示什么？基金净值如何计算？(2024年09月18日)
2024-09-18基金净值表示什么意思？基金净值等于基金总资产减去总负债后的余额除以基金发行的单位份额总数，是每个基金单位的资产净值 。
开放式基金的申购和赎回都是以基金净值为基础进行的 。封闭式基金的交易价格是买卖时已知的市场价格；与此不同的是 ，开放式基金的单位交易价格取决于申购、赎回行为发生时未知的单位基金资产净值（但可以在当日收市后计算 ，并在下一交易日公布）。
开放式基金的总单位数每天都是不一样的，所以必须在当天的交易截止日后进行统计，用它除以当天的资产净值就可以得到当天的单位资产净值 ，可以作为投资者申购赎回的依据。
基金的申购和赎回每天都会发生 ，所以必须在每天收市后计算作为交易基础的基金单位资产净值，并在次日公布 。关于基金净值的查询 ，一般在证券交易软件网站及相关资料上就可以查询 ，也可以在基金公司和基金代销平台上查询基金净值 。查询基金净值，这个基金净值是指最后一个交易日结束后的基金净值。当天的基金净值需要等到下一个交易日才能查看 。单位净值与基金收益的关系并不显著 ，通常不作为投资的参考 。
基金净值的计算方法
单位净值 ，即每份基金份额的资产净值，是反映基金业绩和开放式基金交易价格的指标。单位净值的计算公式为：单位净值=（总资产-总负债）/基金份额总额 。其中的总资产是指基金的总资产 ，包括股票 、债券 、银行存款和其他有价值的证券 。总负债是指基金运作所形成的负债 ，包括应支付的各种费用。
由于基本上每个交易日基金持有的股票和债券的价格都有变化，因此每个交易日的单位净值也有变化 ，很少与前一日相同 。每天股市收盘后 ，基金公司汇总当日债券和股票的收盘价和基金的计算单位净值以及申购赎回份额，在晚上地六点到九点陆续公布 。
管理费和托管费已从基金单位净值中扣除。开放式基金的申购赎回都是按这个价格计算的，但是赎回的时候会扣除赎回费 。
基金净值表示基金总资产除以基金全部份额所得到的值 。一般来说 ，开放式基金在申购时的参考价是基金净值 ，所以基金净值与基金投资的成本有关。当基金在分红，时 ，基金中的资金会给投资于基金的投资者 ，因此基金净值也会相应下跌。在投资基金时，不应以基金净值为唯一标准 ，而应更多关注基金经理和基金公司的投资能力 。
